公安機(jī)關(guān)在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的過程中，發(fā)現(xiàn)詐騙資金的轉(zhuǎn)移，大量依附于對(duì)公賬戶，而在各種互聯(lián)網(wǎng)黑灰產(chǎn)業(yè)中，對(duì)公賬戶早就公開叫賣，一套價(jià)格從幾千元到上萬元不等，并且隨著公安機(jī)關(guān)的打擊，價(jià)格不斷看漲。

近期，泉州市公安機(jī)關(guān)開展針對(duì)買賣對(duì)公賬戶違法行為的專項(xiàng)行動(dòng)。截至目前，警方已抓獲一大批非法開設(shè)、買賣對(duì)公賬戶的犯罪嫌疑人，凍結(jié)數(shù)百個(gè)非法對(duì)公賬戶。 

暴利 一個(gè)對(duì)公賬戶可賣數(shù)千元

今年2月7日，泉州市反詐騙中心聯(lián)合豐澤警方，在泉州市區(qū)抓獲兩名犯罪嫌疑人。這兩名嫌疑人在網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)有人求購公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照，就利用自己的身份信息，注冊(cè)了8家公司執(zhí)照，并開設(shè)對(duì)公銀行賬戶，隨后以數(shù)千元的價(jià)格賣給他人。

3月18日，泉州市反詐騙中心聯(lián)合晉江刑偵部門，在晉江青陽街道抓獲3名犯罪嫌疑人，現(xiàn)場(chǎng)扣押31套工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照。經(jīng)審查，3名犯罪嫌疑人開車從漳州到晉江，辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照和對(duì)公賬戶，而后通過郵寄的方式，將營(yíng)業(yè)執(zhí)照及銀行卡寄到菲律賓，以每套數(shù)千元的價(jià)格賣給詐騙及賭博犯罪團(tuán)伙使用。每隔三個(gè)月，菲律賓方面又會(huì)把銀行卡和注冊(cè)材料寄回來，交由注冊(cè)人進(jìn)行銷戶，同時(shí)再次開出新的卡片重新郵寄。

原因 “公家賬戶”增加可信度

那么，對(duì)公賬戶在詐騙犯罪鏈中起到什么樣的作用？

泉州市公安局民警表示，一些對(duì)公賬戶被犯罪分子用于從事犯罪活動(dòng)，不管是從事網(wǎng)上開設(shè)賭場(chǎng)還是各種詐騙，在犯罪的實(shí)施過程中，都樂于使用對(duì)公賬戶。

首要的原因是，對(duì)公賬戶可信度高，比如在實(shí)施貸款詐騙時(shí)，出示對(duì)公賬戶，誘騙受害人將所謂的保證金、手續(xù)費(fèi)轉(zhuǎn)入，增加可信度，許多受害人也看到是“公家賬戶”，輕易相信將錢轉(zhuǎn)入。再者，對(duì)公賬戶的網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬額度高，大部分銀行出于有企業(yè)注冊(cè)信息背書，因此給公司賬戶每日的網(wǎng)轉(zhuǎn)額度都比較高，有的可以達(dá)到500萬元以上的轉(zhuǎn)賬額度，因此，犯罪分子利用對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)賬，可以減少購置多張銀行卡的成本和周折。

查處 凍結(jié)數(shù)百個(gè)對(duì)公賬戶

“非法開設(shè)、買賣對(duì)公賬戶是違法犯罪行為。”民警介紹，根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，對(duì)假冒身份、非法買賣銀行賬戶的單位和個(gè)人，將停止賬戶所有交易活動(dòng)，5年內(nèi)企業(yè)、法人不得開立新的賬戶，并納入不良信用記錄。而《刑法》也明確規(guī)定，非法出售營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公章的，涉嫌買賣國(guó)家機(jī)關(guān)公文、印章罪；非法開設(shè)對(duì)公賬戶、買賣對(duì)公賬戶、非法持有他人賬戶的，涉嫌妨害信用卡管理罪，最高可處3年以上10年以下有期徒刑。

據(jù)介紹，為維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，斬?cái)囹_子的“糧草通道”，近期，泉州市公安機(jī)關(guān)展開針對(duì)買賣對(duì)公賬戶違法行為的專項(xiàng)行動(dòng)。截至目前，已抓獲一大批非法開設(shè)、買賣對(duì)公賬戶的犯罪嫌疑人。另外，共繳獲營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)公章、銀行卡、u盾數(shù)百套，同時(shí)，在人民銀行及各大商業(yè)銀行的積極配合下，凍結(jié)非法開設(shè)的對(duì)公賬戶數(shù)百個(gè)。公安機(jī)關(guān)用鐵腕行動(dòng)，表明了堅(jiān)決打擊非法開設(shè)對(duì)公賬戶的決心，同時(shí)也有力地震懾犯罪分子。

民警提醒廣大市民，如果你身邊有非法開設(shè)對(duì)公賬戶、買賣對(duì)公賬戶的行為，請(qǐng)立即撥打110舉報(bào)。（泉州晚報(bào)記者 廖培煌 通訊員 白炯昕）